Você sabe o que é conciliação bancária automática? E como esse fator pode ajudar no faturamento da sua clínica odontológica? Sabemos o quanto uma clínica precisa gerar renda e ser bem administrada, e a tecnologia é uma grande aliada nesse sentido. 

A conciliação bancária automática é uma maneira de conferir se tudo o que está entrando no caixa de uma empresa está de acordo com o extrato bancário. E esse fator também é válido para clínicas, sendo que a sua importância vai do planejamento até manter os dados seguros e evitar fraudes.

Para realizar essa tarefa de maneira certeira, é necessário contar com ferramentas adequadas e personalizadas para esse tipo de ação. Quanto mais personalizado, melhor, e é isso que vamos abordar nesse artigo, além, é claro, de explicar como a conciliação bancária ajuda as clínicas odontológicas.

Boa leitura!

O que é a conciliação bancária automática?

A conciliação bancária automática é um método automatizado que verifica e compara as transações financeiras registradas nos registros contábeis de uma empresa ou clínica com as transações registradas no extrato bancário. 

Esse processo é feito por meio de um programa de computador próprio para essa função, que identifica e faz o ajuste automaticamente das diferenças entre os dois conjuntos de dados, garantindo a precisão e a integridade das informações financeiras.

A conciliação bancária automática garante que não haja inconsistência entre os registros financeiros internos de uma clínica e as transações registradas pelos bancos, melhorando o controle financeiro e a buscar possíveis erros ou fraudes.

Imagine este exemplo voltado para uma clínica odontológica: Em um dia, vendeu R$ 1.000 por cartão de débito, no outro R$ 1.200 e no dia seguinte R$ 350.  Esses valores foram anotados no controle interno da clínica, que pode ser desde uma simples planilha no Excel ou algum software, como o Clinicorp.

No fim da semana, é preciso confirmar se os valores pagos pelos pacientes realmente entraram na conta corrente da clínica. Para isso, o gestor emite o extrato da conta bancária e compara todas as entradas com as anotações. Esse é o processo da conciliação bancária, e o que o torna automático é quando um software ou aplicativo o realiza automaticamente, sem precisar que um gestor faça isso manualmente.

O mesmo vale para outras formas de pagamento, como boleto e cartão de crédito, e para valores pagos pela clínica, por exemplo, emissão de cheques a fornecedores, contas em débito automático, prestações, empréstimos, entre outros.

Importância da conciliação bancária automática para clínicas odontológicas

Para entender a importância da conciliação bancária automática, antes é preciso entender sobre planejamento financeiro. Esse tema é importante porque muitas clínicas odontológicas acabam encerrando as atividades porque não tem um acompanhamento financeiro forte, resultando em endividamento e outras dificuldades. 

De acordo com uma pesquisa divulgada pelo SEBRAE/PR, a taxa de mortalidade das clínicas odontológicas é de 13,54%. Em 2021, ano ainda influenciado pela pandemia do Coronavírus, foram encerradas 3.185 clínicas. A média de encerramentos se manteve nos últimos seis anos.

Para evitar situações como essa, os gestores das clínicas precisam lançar mão de estratégias e ferramentas que auxiliem em um controle de caixa melhor e um maior acompanhamento das entradas e saídas de dinheiro.

Nesse sentido, a conciliação bancária automática para clínicas odontológicas auxilia em situações como:

Controle Financeiro Otimizado: com informações financeiras mais precisas e atualizadas, a clínica aproveita um maior controle sobre as finanças e pode tomar melhores decisões.

Diminuição de erros: ao acabar com a necessidade de reconciliação manual, a conciliação bancária automática diminui erros humanos, garantindo maior precisão nas informações financeiras.

Prevenção de fraudes: como a conciliação bancária automática utiliza uma ferramenta específica para a função, o sistema é capaz de identificar rapidamente discrepâncias e inconsistências nas transações, permitindo que a clínica tome medidas imediatas.

Outro ponto é que, ao perceber e investigar possíveis fraudes ou atividades suspeitas, a conciliação automática garante a cibersegurança financeira da clínica e mantém a conformidade com regulamentos e políticas internas.

Economia de tempo: automatizando o processo de conciliação bancária, a clínica economiza muito tempo da equipe financeira, liberando recursos para outras tarefas importantes.

Como implementar a conciliação bancária automática com a ajuda da Clinicorp

Pensando em descomplicar a gestão de clínicas odontológicas, assim como trazer resultados melhores e otimizar processos, o sistema Clinicorp traz diversas funcionalidades de gestão financeira automatizada.

Em nossa plataforma, estão à disposição ferramentas que facilitam o controle financeiro completo, com fluxo de caixa integrado, controle de recebíveis, gestão de pagamentos, emissão e gestão de notas fiscais, além da conciliação bancária automática, que foi o foco desse conteúdo.

O sistema de gestão Clinicorp também conta com todas as ferramentas essenciais no registro e armazenamento dos dados de movimentações diárias de entradas e saídas, oferecendo previsibilidade financeira, além de facilitar todo o processo de gestão financeira do seu negócio.

Conclusão

A conciliação bancária automática é uma funcionalidade essencial para empresas que querem agilizar a conferência de tudo o que entra no caixa. E essa funcionalidade também ajuda clínicas odontológicas, sendo um passo importante para o planejamento financeiro, garantir a segurança das transações e impedir fraudes e outros contratempos.

Softwares especializados auxiliam nessa demanda, e o Clinicorp, pensado para ajudar em todas as demandas da clínica, possui uma função exclusiva dentro da plataforma, que auxilia a conciliação bancária de maneira automatizada e faz com que o financeiro fique ciente de tudo o que está entrando na clínica.

Leve segurança, planejamento e organização para a sua clínica odontológica. Preencha o formulário abaixo e agende uma demonstração sem compromisso!